Pareto har varit kund hos Equro sedan 2014, då företaget började använda lösningen för aktieböcker. År 2021 tog samarbetet ett nytt steg när Pareto gick över till Totalis. Syftet var att samla förvaltning, investerarkommunikation och regelefterlevnad för onoterade investeringsprodukter i en och samma plattform — men framför allt att få ett fackmannamässigt system med experter bakom och en API-lösning som gav flexibilitet, från en leverantör som har specialiserat sig på projektfinansiering. Historien är ett konkret exempel på hur finansbolag kan ersätta fragmenterade system och kalkylblad med en sammanhängande infrastruktur — utan att tumma på den precision som branschen kräver.

En marknad med allt strängare krav

Pareto är en ledande norsk finansaktör, med verksamhet som sträcker sig från mäkleri och kapitalförvaltning till bolagsförvaltning och projektfinansiering. En central del av verksamheten handlar om att förvalta onoterade investeringsprodukter — projektbolag inom sjöfart och fastigheter — för ett stort antal investerares räkning. Det är en uppgift som ställer höga krav: aktieboken måste hållas löpande uppdaterad, kundkännedom och åtgärder mot penningtvätt (KYC/AML) måste dokumenteras fortlöpande, bolagsstämmor måste genomföras och protokollföras korrekt, och investerarna ska alltid ha överblick över sina egna innehav.

Som för många aktörer på den här marknaden har den här typen av administration traditionellt varit utspridd över flera system och kalkylblad som inte pratar med varandra. Det ökar både arbetsbelastningen och risken för fel, och gör det svårare att ge investerarna den insyn och svarstid de förväntar sig.

För Pareto har detta aldrig varit en okänd problematik. Redan 2014 blev Pareto Project Finance kund hos Equro, då för lösningen för aktieböcker — förvaltning av aktieböcker för onoterade bolag. Över 100 nya bolag fördes in i Equros register, aktieägardata och processer standardiserades och kapitalhistoriken för bolagen samlades — med betydligt bättre datakvalitet och kontroll som resultat. Det lade grunden för ett förtroende som har varat i över ett decennium, under en period då Equro har specialiserat sig ytterligare på projektfinansiering och digitala aktieböcker och i praktiken blivit en branschstandard på området. När Pareto 2021 skulle samla allt hos en leverantör föll valet därför naturligt på Equro, som redan kunde området: ett fackmannamässigt system med experter bakom och ett lösningsorienterat team.

Varför Totalis

Totalis är Equros plattform för privata kapitalmarknader, byggd specifikt för finansbolag som hanterar onoterade finansiella produkter. I stället för att tvinga kunden att anpassa sig efter systemet består Totalis av fristående moduler — bland annat för projekt- och investeraradministration, transaktioner och bolagshändelser, investerarkommunikation och regelefterlevnad — som kan kombineras utifrån finansbolagens egen struktur och arbetsprocesser. För Pareto var det denna flexibilitet, i kombination med branschkompetensen i Equro-teamet, som blev avgörande.

”Vi behövde en lösning som förstod hur vi faktiskt arbetar med onoterade produkter, inte ett generiskt system som vi var tvungna att anpassa vår verksamhet efter. Det som övertygade oss om Equro var kombinationen av branschförståelse, en modern plattform och ett team som var villigt att anpassa lösningen till våra processer från dag ett.”

Sven I. Hegstad, vd för Pareto Business Management

”API-lösningen gav oss den flexibilitet vi behövde för att koppla ihop Totalis med resten av vårt systemlandskap. Men minst lika viktigt är att Equro är ett fackmannamässigt system med experter — det är inte bara mjukvara, det är människor som förstår branschen och som är lösningsorienterade när vi står inför något nytt.”

Line Caliskaner, Business Support/Data Protection Officer på Pareto Securities

Från utspridda system till en helhet

I praktiken innebär övergången till Totalis att Pareto i dag kan följa en investerings hela livscykel i ett och samma system. CRM och onboarding med KYC/AML är kopplade direkt till Equro, och i det dagliga arbetet använder teamet flera av Totalis moduler sida vid sida — kundmodulen, förvaltningen och mäklardelen med orderböckerna. Plattformens API kopplar dessutom Totalis till Paretos egen investerarportal, där investerarna har realtidsöverblick över sina innehav och avkastningssiffror, både på projekt- och investerarnivå. Det är just denna flexibilitet i API:et som Pareto lyfter fram att de använder aktivt, i stället för att vara bundna till ett fast gränssnitt.

Denna modulära uppbyggnad är själva poängen med Totalis: plattformen är konstruerad för att samverka med resten av den teknik Pareto använder, i stället för att ersätta den. Det är det som har gjort det möjligt att fasa in Totalis utan att bygga om hela den underliggande teknikstacken — och som låter Pareto koppla plattformen till egna lösningar, som investerarportalen, i stället för att bli låsta till en leverantörs gränssnitt.

Totalis-plattform-moduler-sv-privata-marknaden-onoterade.png

Ett samarbete byggt för att hålla

Equros filosofi har från början varit att bygga för de aktörer som vill vara bäst i sitt segment, inte för en så bred marknad som möjligt. Det är ett synsätt som vd Anders Viken Tøftemo menar har blivit ännu viktigare i takt med att kraven på rapportering, regelefterlevnad och investerarinsyn har ökat.

”Pareto är precis den typ av kund vi bygger Totalis för — en aktör med höga krav på precision och en verksamhet i ständig utveckling. Det jag är mest stolt över i samarbetet är att det inte har stått still sedan 2014. I takt med att Paretos behov har förändrats har plattformen följt med, och det är just den förmågan att växa tillsammans med kunden som skiljer en bra leverantör från en långsiktig partner.”

Anders Viken Tøftemo, VD för Equro

Vägen framåt

Över tio år in i kundrelationen, och fem år in i Totalis-samarbetet, är plattformen en integrerad del av hur Pareto förvaltar sina onoterade investeringsprodukter. I takt med att regelverken i branschen fortsätter att skärpas och investerarna ställer högre krav på digital insyn pekar båda företagen på att grunden redan är lagd: en plattform, byggd för att skalas upp, med regelefterlevnad och spårbarhet inbyggd från grunden. För Equro är Paretos historia ett exempel på att framtiden för privata kapitalmarknader inte handlar om fler system — utan om ett system som kan göra allt. Ett fackmannamässigt system med experter bakom.

”Det är lätt att välja ett system som uppfyller dagens krav. Det som är svårare är att välja en lösning som fortfarande håller om fem år, när regelverken har förändrats igen. Det är därför vi valde Equros system Totalis.”

Sven I. Hegstad, vd för Pareto Business Management

”Vi vidareutvecklar Totalis tillsammans med kunder som Pareto — det är i det dagliga samarbetet vi ser var plattformen behöver bli ännu bättre. Målet är att Pareto aldrig ska känna att de har växt ifrån systemet.”

Joachim Abelseth, Chief Product Officer på Equro

 

Om Pareto Securities Project Finance

Pareto Securities Project Finance-avdelning är en ledande aktör inom projektfinansiering och investment banking inom fastigheter, sjöfart, offshore och förnybar energi. Våra tjänster täcker hela spektrumet, från etablering och förvaltning av enskilda fastighets- eller sjöfarts-/offshoreprojekt till strukturering av och rådgivning kring komplexa projekt och corporate finance-transaktioner.