Tidsfristen för FATCA/CRS-rapportering var den 10 februari i år. För många är detta en årlig påminnelse om att rapportering inte bara handlar om att “fylla i ett formulär” – utan om datakvalitet, struktur, kontroll och spårbarhet.

På Equro har vi under flera år haft en stor andel finans­kunder som använder oss för administration av projektbolag, investerare och ägarstrukturer. I år tog vi ett naturligt nästa steg:

Vi genomförde två piloter där Positron Capital och Arctic Securities skickade in sin FATCA/CRS-rapportering för investerarna genom oss – över samtliga projektbolag, inklusive strukturer med både europeiska och amerikanska ägare.

Kort om FATCA och CRS (och varför det tar tid)

FATCA (USA) och CRS (OECD) är regelverk för automatiskt informationsutbyte. Syftet är att identifiera och rapportera skattskyldiga personer över landsgränser.

I praktiken innebär detta att man måste:

  • Identifiera rapporteringspliktiga investerare (t.ex. personer från USA)

  • Säkerställa korrekt klassificering och dokumentation

  • Samla in och kvalitetssäkra data över olika strukturer

  • Rapportera i rätt format inom utsatt tidsfrist

När investerarbasen är stor, eller när projektbolagen är många, blir detta snabbt en betydande operation.

Varför det är logiskt att göra detta genom oss

För många finans­kunder, mäklarhus och förvaltare blir FATCA/CRS-rapporteringen en extra uppgift som “läggs ovanpå” – ofta under en period på året då det redan är mycket annat som pågår.

Samtidigt är detta en typ av rapportering som till stor del bygger på information som redan finns i Equro:

  • Ägar- och aktieägarstruktur

  • Investerarinformation

  • Transaktioner och historik

  • Spårbarhet och datakvalitet under hela året

Det är därför logiskt att rapporteringen kan genomföras mer effektivt när den ligger nära datakällan – i stället för att rekonstrueras manuellt i efterhand.

Erfarenheter från piloterna med Positron Capital och Arctic Securities

I piloterna genomförde vi FATCA/CRS-rapportering för investerarna i projektbolagen, inklusive strukturer med både europeiska och amerikanska ägare.

Återkopplingen från båda organisationerna har varit tydlig: detta sparar tid, minskar friktion och gör processen mer förutsägbar.

Positron Capital lyfter särskilt fram fördelen med att kunna genomföra rapporteringen baserat på data som redan har kvalitetssäkrats under året:

“Att kunna rapportera direkt från ett system som redan innehåller ägarstruktur, transaktioner och investerarunderlag gör processen väsentligt enklare och mer kontrollerad.”

Arctic Securities framhåller att de upplever det som en tydlig effektivisering, särskilt när rapporteringen omfattar många projektbolag samtidigt:

“Detta är en typ av uppgift som annars kräver mycket koordinering och manuellt arbete. Att kunna göra detta genom Equro sparar oss avsevärd tid och ger en tryggare process.”

Pilotformatet var viktigt

En lärdom från piloterna är att denna typ av modul bör utvecklas i nära samarbete med användarna.

Båda pilotkunderna har varit tydliga med att de uppskattade att detta genomfördes som ett verkligt pilotprojekt – där synpunkter, önskemål och praktiska behov har tagits med i utvärderingen och vidareutvecklingen.

Det har gjort lösningen bättre, mer relevant och mer anpassad till den faktiska arbetsvardagen.

Modulen är nu lanserad och tillgänglig

Baserat på piloterna har vi nu färdigställt och lanserat FATCA/CRS-modulen.

För finans­kunder, mäklarhus och förvaltare med många projektbolag och investerare innebär detta tydliga fördelar:

  • Mindre manuellt arbete inför deadline

  • Mer strukturerat datagrundlag

  • Minskad risk för fel och brister

  • En enklare process över hela portföljen


Nästa steg

Vi förväntar oss att fler av våra kunder kommer att vilja ta detta i bruk, och modulen är nu tillgänglig för beställning.

Om du arbetar på ett mäklarhus, inom förvaltning eller i en investeringsmiljö med projektbolag och utländska investerare, är detta en naturlig del av en compliance-infrastruktur som bör vara enkel, robust och integrerad.

Kontakta oss om du önskar en kort genomgång av hur modulen fungerar i praktiken.