Fristen for FATCA/CRS-rapportering var 10. februar i år. For mange er dette en årlig påminnelse om at rapportering ikke bare handler om å “fylle ut et skjema” – men om datakvalitet, struktur, kontroll og sporbarhet.

I Equro har vi i flere år hatt en stor andel finanskunder som bruker oss til administrasjon av prosjektselskaper, investorer og eierskap. I år tok vi et naturlig neste steg:

Vi gjennomførte to piloter der Positron Capital og Arctic Securities sendte inn FATCA/CRS-rapporteringen på investorene sine gjennom oss – på tvers av alle prosjektselskapene, inkludert strukturer med både europeiske og amerikanske eiere.

Kort om FATCA og CRS (og hvorfor det tar tid)

FATCA (USA) og CRS (OECD) er regelverk for automatisk informasjonsutveksling. Målet er å identifisere og rapportere skattepliktige personer på tvers av land.

I praksis betyr dette at man må:

  • identifisere rapporteringspliktige investorer (f.eks. personer fra USA)

  • sikre korrekt klassifisering og dokumentasjon

  • samle inn og kvalitetssikre data på tvers av strukturer

  • rapportere i riktig format innen fristen

Når investorbasen er stor, eller når prosjektselskapene er mange, blir dette fort en betydelig operasjon.


Hvorfor det gir mening å gjøre dette gjennom oss

For mange finanskunder, meglerhus og forvaltere blir FATCA/CRS-rapporteringen en ekstra oppgave som “kommer på toppen” – ofte på et tidspunkt i året der det allerede er mye annet.

Samtidig er dette en type rapportering som i stor grad bygger på informasjon som allerede finnes i Equro:

  • eierskap og aksjonærstruktur

  • investorinformasjon

  • transaksjoner og historikk

  • sporbarhet og datakvalitet gjennom hele året

Derfor er det også logisk at rapporteringen kan gjøres mer effektivt når den ligger nær kilden til dataene – i stedet for å rekonstrueres manuelt i etterkant.

Erfaringer fra pilotene med Positron Capital og Arctic Securities

I pilotene gjennomførte vi FATCA/CRS-rapportering for investorene i prosjektselskapene, inkludert strukturer med både europeiske og amerikanske eiere.

Tilbakemeldingene fra begge miljøene har vært tydelige: dette sparer tid, reduserer friksjon og gjør prosessen mer forutsigbar.


Positron Capital fremhever særlig at det er en stor fordel å kunne gjennomføre rapporteringen basert på data som allerede er kvalitetssikret gjennom året:

“Det å kunne rapportere direkte fra et system som allerede inneholder eierskap, transaksjoner og investorgrunnlag, gjør prosessen vesentlig enklere og mer kontrollert.”

Arctic Securities trekker frem at de opplever det som en klar effektivisering, spesielt når rapporteringen gjelder mange prosjektselskaper samtidig:

“Dette er en type oppgave som ellers krever mye koordinering og manuell innsats. Det å kunne gjøre dette gjennom Equro sparer oss betydelig tid og gir en tryggere prosess.”


Pilotformatet var viktig

En ting vi også tar med oss fra pilotene, er at denne typen modul bør utvikles tett sammen med brukerne.

Begge pilotkundene har vært tydelige på at de setter pris på at dette ble gjennomført som et reelt pilotprosjekt – der innspill, ønsker og praktiske behov har blitt tatt med i vurderingen og videreutviklingen.

Det har gjort løsningen bedre, mer relevant og mer tilpasset faktisk arbeidshverdag.


Modulen er nå lansert og tilgjengelig

Basert på pilotene har vi nå ferdigstilt og lansert FATCA/CRS-modulen.

For finanskunder, meglerhus og forvaltere med mange prosjektselskaper og investorer gir dette en tydelig gevinst:

  • mindre manuelt arbeid før frist

  • mer strukturert datagrunnlag

  • redusert risiko for feil og mangler

  • enklere prosess på tvers av porteføljeselskaper


Neste steg

Vi forventer at flere kunder av oss vil ønske å ta i bruk dette, og modulen er nå klar for bestilling.

Hvis du jobber i et meglerhus, forvaltningsmiljø eller investormiljø med prosjektselskaper og utenlandske investorer, er dette en naturlig del av “compliance-infrastrukturen” som bør være enkel, robust og integrert.

Ta kontakt om du ønsker en kort gjennomgang av hvordan modulen fungerer i praksis.